新手交易者会遭遇连续亏损的原因之一就是，没有制定交易计划而直接进行交易。本指南将解释什麽是交易计划，为什麽你需要这个计划，以及如何为你的交易决策定义参数。

本文内容一览：

  • 交易计划是一套自我定义的规则，指导您在金融市场进行交易时做出更合适的决定。
  • 交易计划不会保证每次均有正面的结果，但能透过考量风险比例来实现一定程度的一致性。
  • 创建并遵守交易计划是相当重要的，但它们并非完全不变。它们可以且应该进行适度的调整。

什麽是交易计划？

交易计划是一套自我定义的规则，引导您在金融市场进行交易时做出合适的决策。这张图告诉您如何基于自己的分析和目标来进行交易。有了交易计划，您将清楚知道应投资哪些标的、投资多少、以及何时进出仓位。

您需要一个交易计划吗？

交易计划无法保证每次都能获得正向的结果，但却可以在面对失败时，帮助实现一定程度的一致性。

在这种情况下，失败可以被定义为亏损收场。这是因为没有计划的交易容易导致投资人对市场动态的理解不足，进而导致持续亏损。

每个想要成功进行交易的人都需要拥有一个交易计划，通过有组织的决策过程来降低交易风险。

如何建立一个交易计划呢？

无论你的计划多麽简单或複杂，务必记得纳入以下几点基本要素：

交易品种

透过投资人自己的分析，会决定是否要进行股票、外汇、指数、期货、商品或加密货币等的交易。同时还需要决定是持有基础资产，还是仅仅通过差价合约（CFDs）进行价格波动的交易。

多空的操作

制定你是否想进行多头交易、空头交易，还是两者混合操作。如果想要更好地理解这些原则，您可以阅读我们有关交易中多头和空头操作的解释。

进出场时机

你可以承担多少损失或想要从一笔交易中获利多少，这将基于你自己的风险承受能力。这决定了你在任何一笔订单上所设定的条件，以限制亏损（即所谓的停损点），以及在关闭交易之前想要实现的获利水平（止赢点）。

除了出场时机之外，你还应该要能根据自己的分析，确定想在哪个价位或进场时机进行开仓。

资金

您为交易预留多少资金？从这个数字中，您将为每笔交易分配多少比例？您的交易资金应该只占整体资金的一小部分，这取决于您愿意在一笔可能亏损的交易中损失多少。

投资组合风险

投资组合风险指的是每个投资风险的总和。换句话说，它是基于您所有投资组合中每笔投资风险的总潜在风险。某些投资比其他投资更容易失败。通过创建一个平衡的投资组合，让这样的风险可以被纳入考虑，以达到淨正面的结果。

您可以通过分散投资（投资于各种不同的标的）的方式来实现这一点。更具经验的交易者还可以利用对冲作为减轻风险的方法。对冲是指您对已经投资的资产採取相反立场，以抵销可能的损失。

槓杆交易

槓杆与差价合约（CFD）交易密切相关。在槓杆交易中，投资人可以用较少的资本承担较大量的标的，其馀的资金则由所属的经纪商借给您。如果想了解槓杆交易如何运作，也可阅读我们有关槓杆的解说文章。

槓杆的好处在于它可以帮助您获得比本来可能拥有的更大市场交易量。

而坏处是，正如利润被放大一样，亏损同样也会被放大。意味着一段不好的交易结果可能会更快清空您的资金。

交易目标

在制定交易计划时，最后需要考虑的是动机。每个人都希望赚钱，但你的具体目标是什麽？你想要稳定的回报和有限的风险，还是想要持有部位以获得更大的回报，也许是为了购房或作为额外的收入？整个交易计划和风险承受能力将围绕着这个交易目标来规划。

创建和遵循一个交易计划非常重要，但它们并不是不可变的。它们可以且应该要进行调整。也许你冒的风险太大了、也许你所选择的金融标的表现不佳。单一的亏损是交易过程的一部分，但持续的亏损则代表你的方法没有良好的化学反应。

定期追踪你的交易结果并调整交易计划，确保你是在遵循更合适的计划，而不是过时的计划。

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